どんどん

みなさんこんにちは！
「どんどん」です　

みなさん、つみたてNISA始めていますか？

「すでに始めているよ！」という方もいれば「名前は聞いたことあるけど始めるの怖いなぁ」という方もいらっしゃるかと思います。

私は２０２１年の２月からつみたてNISAを始めました。
私も制度自体は知っていたけれど、なかなか始める一歩が踏み出せない状態で始めるのに時間がかかりました＾＾；

最近は周りの人にも、つみたてNISAを始めることをオススメしており、妻にもつみたてNISAの魅力を説明して始めてもらうことに成功しました！

もし「つみたてNISAを始めたいけど投資はちょっと怖いなぁ」という方がいらっしゃいましたら、私の公開している結果を見て初めの一歩を踏み出していただければと思います！

他月の結果報告
・2021年7月度版
・2021年8月度版
・2021年9月度版

あわせて読みたい

【初心者必見】つみたてNISAと一般NISAの違い 一般NISAとつみたてNISAの違いをご存じですか？ 一般NISAとつみたてNISAの違いを分かりやすく解説いたします！

つみたてNISA 10月版 運用報告

どんどん

早速１０月までの結果を報告するで！　

私は2021年２月からつみたてNISAを運用しており、月々36,363円を投資しています。

つみたてNISAは年間（１月～１２月）の限度額が４０万円となっており、1月からつみたてNISAを始めた場合は月々33,333円を投資することで、年間399,996円を投資することが可能です。

私の場合は２月から運用しており、月々3,030円増額することによって年間399,993円投資できるようにしております。

私が使用している証券口座は「楽天証券」で、投資先は「eMAXIS Slim 米国株式（S＆P５００）」です。

１０月末時点では９ヶ月目となり、投資金額の合計は327,267円となっています。
そして現在（１０月３１日）の時価総額は377,060円となっており、先月から＋63,129円で約＋２０％となりました。

トータルリターンは＋49,793円となり、先月から＋26,766円とかなり増えています。

9月度は一度ガクッと落ち込みましたが、10月に入り一気に回復しトータルリターンも最高値となっています！

9月に落ち込んだ基準ですが10月に一気に回復していることがわかるかと思います。

私が２月に始めたときの「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」の基準価格が「13,407円」でした。

そして１０月３１日時点での基準価格は「18,163円」となっており、つみたてNISAを始めた２月から比べると＋35.47％と驚異の成長率となっています。

９月末の基準価格が「16,951円」でしたので＋1,212円、＋7.15％となりました。

９月に一度基準価格がガクッと下がり、「米国株もピークアウトしたか！？」と危ぶまれましたが、10月で一気に巻き返してきました。

いつまでこの状態が続くかはわかりませんが、もう少し米国株は大丈夫そうですね。
ただ、平均利回りが５～７％ということを考えると、コロナショック並みの大暴落がいつ来てもおかしくなさそうですね。

ただ、つみたてNISAは長期投資が基本となっておりますので好調、不調関係なくしっかりと積み立てていきたいですね。

eMAXIS Slim 米国株式（S＆P５００） 主な資産状況

現在「eMAXIS Slim 米国株式（S＆P５００）」に組み込まれている 主な銘柄は御覧の通りです。
５００社中上位１０社が四分の一以上を占めており、上位銘柄はGAFAMやTESLAなど、波に乗っている企業ばかりです。

これらの企業は日本の有名企業とは比べ物にならない速さで成長しており、S&P５００の株価も最高値を更新し続けています。
現状は有名どころがそろっているのでなかなか上位銘柄が変わることはないと思いますが、上位銘柄と比率は毎月確認しておきましょう。

普段から目を通しておくことで小さな変化にも気づくことができるようになりますよ！

つみたてNISAを始めよう！

どんどん

ここまで読んでくれてありがとな！
最後にまとめをするで！　

先月と今月の各数値を比べると御覧のようになります。

日本国株は岸田ショックにより低迷していますが、米国株は怖いくらいに成長しています。

もちろん今の調子がずっと続くことはないでしょう。
コロナショックのように暴落することはあると思いますが、世界の経済が成長してくれれば米国株が落ち込むことはなさそうですね。

つみたてNISAは非常にお得な制度なので興味を持っている方はぜひ始めてみてください！

あわせて読みたい

【初心者必見】つみたてNISAと一般NISAの違い 一般NISAとつみたてNISAの違いをご存じですか？ 一般NISAとつみたてNISAの違いを分かりやすく解説いたします！

今回はここまで！

ではまた！